PER, Assurance Vie, SCPI : en Eure-et-Loir et partout en France, nous construisons avec vous une stratégie patrimoniale adaptée à vos objectifs — réduire vos impôts, préparer votre retraite ou transmettre votre patrimoine dans les meilleures conditions.
Nos solutions d'épargne
Chaque enveloppe a ses avantages fiscaux, sa liquidité et ses cas d'usage. Notre rôle : identifier la combinaison optimale selon votre situation personnelle, votre fiscalité et vos objectifs.
Versements déductibles de votre revenu imposable dès l'année en cours. Idéal si vous êtes dans une tranche marginale élevée. Capital disponible à la retraite (ou par anticipation dans certains cas : invalidité, décès du conjoint, expiration des droits chômage, surendettement, acquisition de la résidence principale).
L'enveloppe la plus polyvalente du patrimoine français. Fiscalité allégée sur les gains après 8 ans, transmission hors succession jusqu'à 152 500 € par bénéficiaire, accès aux unités de compte, fonds euros et SCPI. Parfaitement liquide à tout moment.
Investissez dans l'immobilier professionnel (bureaux, commerces, résidences gérées) à partir de quelques centaines d'euros, sans contrainte de gestion. Revenus réguliers mutualisés, possibilité de loger les parts en Assurance Vie. Risque de perte en capital — performances passées non garanties.
Notre approche
Revenus, charges, patrimoine existant, fiscalité, projets à 5-10 ans : nous cartographions votre situation complète avant de formuler la moindre recommandation.
Nous identifions les enveloppes et les supports les plus adaptés à votre profil de risque, à vos objectifs de rendement et à votre horizon d'investissement.
Nous sélectionnons les meilleurs contrats parmi 30+ partenaires et assurons le suivi régulier de vos placements pour ajuster la stratégie selon l'évolution de votre situation.
Questions fréquentes
Remplissez notre questionnaire en 5 minutes. Romann Cabral-Vieira vous renverra une analyse personnalisée et sans engagement sous 72 heures ouvrées.
